勧誘方針

1. 法令等の遵守

保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律その他関係法令、監督指針、所属保険会社の諸規程および社会規範を遵守し、適正な保険募集を行います。

2. お客様本位のご提案

お客様の保険その他金融商品に関する知識、経験、財産の状況、加入目的、家族構成、事業の状況およびご意向を丁寧に確認し、適切と考えられる商品・サービスをご案内します。ご提案にあたっては、お客様が合理的に判断できるよう、提案理由を分かりやすく説明します。

3. 比較・推奨販売

複数の比較可能な保険商品を取り扱う場合は、お客様のご意向を把握したうえで、当社の取扱商品の範囲と比較の考え方、選定・推奨した理由、主な特徴および留意事項を分かりやすく説明します。手数料、販売目標、キャンペーンや便宜供与等を理由に、お客様のご意向に反する商品へ不当に誘導しません。詳しくは比較推奨販売に関するご案内をご覧ください。

4. 分かりやすい情報提供

商品の内容、保険料、保障または補償の範囲、免責事項、解約時の取扱い、乗換えに伴う不利益その他の重要事項について、商品パンフレット、契約概要、注意喚起情報、ご契約のしおり・約款等を用いて、正確かつ分かりやすく説明します。変額保険、外貨建保険等の市場リスクを伴う商品については、損失が生じる可能性や費用等を含め、その特性に応じて適切に説明します。

5. 勧誘の方法・時間帯への配慮

お客様のご都合や生活環境に配慮し、ご迷惑となる時間帯、場所または方法による勧誘は行いません。訪問または電話によるご案内では、当社名、担当者名およびご案内の目的を明らかにします。また、お客様を威迫し、または困惑させる行為、事実と異なる説明によって契約を促す行為は行いません。

6. ご高齢のお客様等への対応

ご高齢のお客様、障がいのあるお客様その他特に配慮が必要なお客様に対しては、商品の理解状況やご意向を慎重に確認し、必要に応じて複数回の説明、親族等の同席、複数担当者による確認等、所属保険会社の規程に沿った丁寧な対応を行います。

7. お客様情報の適切な管理

業務上知り得たお客様の情報を適切に管理し、法令で認められる場合を除き、お客様の同意なく目的外に利用し、または第三者へ提供しません。詳細は「個人情報保護方針」をご確認ください。

8. 教育・管理・改善

保険募集人に対する継続的な教育、研修、指導、自己点検および内部管理を実施し、法令等の遵守と募集品質の向上に努めます。また、お客様から寄せられたご意見・ご要望・苦情を真摯に受け止め、業務改善に生かします。

9. お問い合わせ窓口